关键词
银行从业人员规范学习心得体会
银行是经营风险的企业，始终在风险博弈中求生存、求 发展。但风险无处不在，近年来，国内外银行业因操作风险 导致重大资金损失的案件颇多，严重威胁银行和客户资金安 全，这些案件的共同特点之一，就是银行内控不健全，执行 不到位，缺乏应有的行为制约机制。因此，采取相应措施， 从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防 线。
经过此次培训学习，我找到了自我正确的价值取向与是 非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意 识，通过学习相关制度、《银行业典型案例汇编》，观看教育 视频，我对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更 高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极 规范操作行为和消除风险隐患，进一步增强维护邮储银行利 益的责任心和使命感，明确了在平凡中奉献，在爱岗中敬业 是我们从业人员增强岗位责任心、提高规避风险能力所必备 的奉献精神。
为此，我认为银行在加强预防金融犯罪、进行规避风险 的同时，首先要重视做好从业人员的思想引导工作，其中重 要一条是加强思想方面的教育，就像这次合规教育一样，而 不能平时只强调业务工作的重要性，忽视了从业人员的思想
建设，从近年来发生的金融犯罪案例看，有许多都存在没有 正确处理好思想政治工作与业务工作的关系。所以，银行要 高度重视这项工作，既要进行正面的宣传引导，又要坚持经 常性的案例警示教育，使从业人员加固思想防线，经常警示 自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良 好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿 鞋。使大家真正认识到，作为一个金融单位的职工更应以自 己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错 误，就会迷失方向；如果没有德，就谈不上自己的事业，也 就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去 了人身存在的社会价值。
此外，健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件 的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线 柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正 做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预 防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第 一位的，比如杜绝为客户代签凭条，在操作中按流程查验存 折、身份证真伪等等；还可采取定期或不定期的上级检查、 交互检查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差，比如从业 人员要克服领导交办、亲朋催办、同事请办等因素带来的违 规操作问题，防止在此过程中缺相关手续，有没有相关的检 查把关环节，进而导致金融犯罪，造成金融风险损失。所以，
实现规避风险的最大效益化，对业务工作的各个环节进行有 效的内控与制约至关重要。在此基础上，还要加强落实授权 审批制度。在处理业务过程中充分体现“四只眼睛”原则， 通过这一制度使各类经济活动及风险在发生之际就能得到 协同有效监督和控制，对疏忽加以防患，对恶意加以制止。
最后，作为银行从业人员，还应该加强业务知识学习、 提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员 工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销 和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务，也是实 现规避风险的最重要关口，因此，我们临柜从业人员虚心学 习业务，用心锻炼技能，落实操作规程，按章办理业务，是 把好金融风险规避的每一道防线，是关乎邮储银行建设发展 的每一个阵地，责任重如泰山，职责义不容辞。
知识影响格局 格局决定命运
银行案例心得体会
银行案例心得体会 我们有一些启发后，应该马上记录下来，写一篇心得体会，这么做可以让我 们不断思考不断进步。但是心得体会有什么要求呢？下面是小编收集整理的银行 案例心得体会，希望能够帮助到大家。
银行案例心得体会 1 这几天，我认真学习了关于沈义明副行长在省分行案件 和重大风险事件防控专题会议上的讲话，并结合最近发生在周边人身上的错误， 作如下心得体会，引以为戒。
再回想起前段时间看的警示教育片，我的心情久久不能平静。
影片中讲述的是几个具有影响力的领导如何走向了不归路，他们用声泪俱下 的忏悔，用他们对自由和生活的渴望，给我们敲响了警钟，沉思之后，颇多感慨。
“天网恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在现场不留下任何蛛丝 马迹都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫为”等耳熟能详的话历经了无数 前人的经验提炼，而作案的人却总带着侥幸心理，认为自己高明，不会被发现， 铤而走险。
然而最终还是难以逃脱法律的制裁，而最终陷入痛苦的深渊。
人是万物之灵，人和动物最大的区别就在于人有自制力。
我们每一个生命都是极其偶然的存在，而人从生下来那一刹那起就注定要回 去。
我们所拥有的生命原本就是一种责任和承诺———对父母、对亲友、对社会。
然而，生命太短促了，我们更应该倍加珍惜。
一个人只要记住无论在什么时候，什么地方留给别人都是美好的东西，那么 他的生活将非常愉快。
而守住诚实、正直、忠贞、善良和表里如一的品质最终才会获得幸福。
其实在生活中，富贵的人并不一定幸福，贫穷的人也并不见得痛苦。
何况我们只要踏踏实实、认认真真干工作，也不可能沦为贫穷阶层。
为什么不脚踏实地走正道，遵纪守法做好人呢？ 作为一名建设银行的员工，在自己的岗位上不仅要尽职尽责、安份守纪、保
知识影响格局 格局决定命运
质保量地做好每一天的工作，还应该具有敏锐的观察力，智慧的头脑，在工作中 和一起共事的同事共同坚持制度，严格按照各项规章制度办事，才能有效地抑制 案件发生。
按规定程序办理业务做到一笔一清，一方面，让自己的工作更加完善；
另一方面，也让自己的工资收入颗粒归仓。
此外，要加强学习，特别是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要 求，提高自身的综合素质和分析能力。
认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。
强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的 事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化于血液，体现于行动，在自己的岗位 上要坚定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住诱惑定会走向犯罪的深渊，树 立正确的价值观，人生观，在本职工作中把握自己，管住自己，走好人生路。
银行案例心得体会 2 通过对沈义明副行长《深刻反思从严管理周密部署认真 做好当前案件防控和旺季营销工作》报告的学习，结合自身目前工作的具体内容， 对于各项具体业务我认为应从以下几点防范：
一、严格坚持开立个人网银业务，在开立网银业务时必须由客户本人亲自办 理。
二、大堂经理、柜员、复核、授权人都应提高警惕，防止不法分子利用职务 之便进行非法活动。
三、大额储户一定要留有客户的电话，及进和客户进行对账，对客户的账户 资金变动进行动态提示。
四、对网银业务绑定的手机电话号码一客要和客户进行现场确认，确保为客 户本人所有并视同要件进行管理。
五、坚持“四眼制度”复核、授权人员要前移到柜员内，现场复核，确认业 务全程无误后再进行复核。
六、严禁柜员人员留存客户身份证复印件，并进行经常性的检查。
七、加强对员工银行业务基础知识和案防知识的培训，特别是新上岗人员， 要重点加强岗位职责流程知识的培训。
学习研究监管风险提示，使工及早识别各种外部欺诈企图。
知识影响格局 格局决定命运
八、充分发挥录像监控作用。
安排有业务经验人实时查看录像。
通过案例学习，完善内控制度建设，是保障业务健康发展的首要务条件。
按“内控优先、制度先行”和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流 程”的原则，对现有规章制度和业务流程的科学性、严密性、完整性进行评价， 制定和完善所有机构、全部业务的规章制度、业务流程，确保使每一个环节和流 程均“有章可循，有规可依”；
员工培训到位，培养其遵守制度的素养；
强化岗位流程制约。
通过制定岗位职责、操作规范，明确岗位权利、义务和责任；
加强重点环节控制。
建立对要害部门，重点业务和重要人员的风险排查制度。
总之，在工作中要严格遵守各项规章制度，严格要求自己，不断提高自己的 风险意识，警惕思想，坚定信念，合规办事，杜绝一切违规和风险。
银行案例心得体会 3 通过对 20xx 年旺季动员大会上沈刚行长的讲话，沈义 明副行长在省分行案件和重大分享时间防控专题会议上的讲话的剖析和学习，并 结合最近周边发生的各种风险违规案件的分析，本人对案件防控工作重要性和必 要性有了更深的认识，现将对案件防控学习的心得体会报告如下。
近年来，各种金融案件频频发生，发案率仍然高居不下，形势严峻。
纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因归结为一点，主要是由于 各项内控制度未履行落实到位造成的，主要反映在以下问题：
一、防患意识不强。
近年来，由于注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不 到彻底改观，尤其在基层，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重 视内部管理、安全教育和责任意识。
二、经常性的制度学习少。
员工身处最基层，业务繁忙，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不 够，法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的`自觉性和防腐拒变能力差。
结合自身，我十分珍惜我这份来之不易的工作。
知识影响格局 格局决定命运
我深知，如果放弃现在的工作而想再就业绝非易事。
在这物欲横流、急功近利的社会，人人面前都充满着巨大的诱惑。
但是，只要学会了在寂寞中坚守住人间最宝贵的真、善、美，坚守住生命的 最朴实自然与纯净，学会将诱惑放在适当的距离之外，让它维持一贯的魅力，那 么我就征服了自己。
以前我认为作为一名普通员工，只要尽职尽责、安份守纪、保质保量地做好 每一天的工作就行了。
通过学习，我认为光这样做还不够，还应该具有敏锐的观察力，智慧的头脑， 在工作中和一起共事的同事共同坚持制度，严格按照各项规章制度办事，才能有 效地抑制案件发生。
为有效防范案件专项，联社加大了对内控制度执行的管理力度，对手工填制 存单、转帐业务、大额现金存取、操作员密码设置更换、冲帐抹帐、数据恢复、 重空领用、使用、销号、重空交接、日终资料的打印等都作了新的规定。
新的规章制度涉及了日常业务的方方面面，对我们的工作也提出了更高的要 求。
我将会认真执行联社制定的各项规章制度，按规定程序办理业务每次一笔业 务，一方面，让自己的工作更加完善；
另一方面，也让自己的工资收入颗粒归仓。
以前，我最喜欢的一句话是：“粗茶淡饭保平安，良心作枕梦里香。”现在， 我最喜欢的话是：“活人要知足，对工作要知不足，对知识要不知足。”我将用 这句话指引我一生的道路。
银行案例心得体会
银行案例心得体会 1
通过对 20__年旺季动员大会上沈刚行长的讲话，沈义明副 行长在省分行案件和重大分享时间防控专题会议上的讲话的剖 析和学习，并结合最近周边发生的各种风险违规案件的分析，本 人对案件防控工作重要性和必要性有了更深的认识，现将对案件 防控学习的心得体会报告如下。
近年来，各种金融案件频频发生，发案率仍然高居不下，形 势严峻。
纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因归结为一 点，主要是由于各项内控制度未履行落实到位造成的，主要反映 在以下问题：
一、防患意识不强。
近年来，由于注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一 手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层，任务至上，片面追究 几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和责任意 识。
二、经常性的.制度学习少。
员工身处最基层，业务繁忙，长期以来，规范化、制度化的 思想教育开展不够，法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法 的自觉性和防腐拒变能力差。
结合自身，我十分珍惜我这份来之不易的工作。
我深知，如果放弃现在的工作而想再就业绝非易事。
在这物欲横流、急功近利的社会，人人面前都充满着巨大的 诱惑。
但是，只要学会了在寂寞中坚守住人间最宝贵的真、善、美， 坚守住生命的最朴实自然与纯净，学会将诱惑放在适当的距离之 外，让它维持一贯的魅力，那么我就征服了自己。
以前我认为作为一名普通员工，只要尽职尽责、安份守纪、 保质保量地做好每一天的工作就行了。
通过学习，我认为光这样做还不够，还应该具有敏锐的观察 力，智慧的头脑，在工作中和一起共事的同事共同坚持制度，严 格按照各项规章制度办事，才能有效地抑制案件发生。
为有效防范案件专项，联社加大了对内控制度执行的管理力 度，对手工填制存单、转帐业务、大额现金存取、操作员密码设 置更换、冲帐抹帐、数据恢复、重空领用、使用、销号、重空交 接、日终资料的打印等都作了新的规定。
新的规章制度涉及了日常业务的方方面面，对我们的工作也 提出了更高的要求。
我将会认真执行联社制定的各项规章制度，按规定程序办理 业务每次一笔业务，一方面，让自己的工作更加完善；另一方面， 也让自己的工资收入颗粒归仓。
以前，我最喜欢的一句话是：“粗茶淡饭保平安，良心作枕 梦里香。”现在，我最喜欢的话是：“活人要知足，对工作要知 不足，对知识要不知足。”我将用这句话指引我一生的道路。
银行案例心得体会 2
通过对沈义明副行长《深刻反思从严管理周密部署认真做好 当前案件防控和旺季营销工作》报告的学习，结合自身目前工作 的具体内容，对于各项具体业务我认为应从以下几点防范：
一、严格坚持开立个人银业务，在开立银业务时必须由客户 本人亲自办理。
二、大堂经理、柜员、复核、授权人都应提高警惕，防止不 法分子利用职务之便进行非法活动。
三、大额储户一定要留有客户的电话，及进和客户进行对账， 对客户的账户资金变动进行动态提示。
四、对银业务绑定的手机电话号码一客要和客户进行现场确 认，确保为客户本人所有并视同要件进行管理。
五、坚持“四眼制度”复核、授权人员要前移到柜员内，现 场复核，确认业务全程无误后再进行复核。
六、严禁柜员人员留存客户身份证复印件，并进行经常性的 检查。
七、加强对员工银行业务基础知识和案防知识的培训，特别 是新上岗人员，要重点加强岗位职责流程知识的培训。
学习研究监管风险提示，使工及早识别各种外部欺诈企图。
八、充分发挥录像监控作用。
安排有业务经验人实时查看录像。
通过案例学习，完善内控制度建设，是保障业务健康发展的 首要务条件。
按“内控优先、制度先行”和“开办一项业务、出台一项制 度、建立一项流程”的原则，对现有规章制度和业务流程的科学 性、严密性、完整性进行评价，制定和完善所有机构、全部业务 的规章制度、业务流程，确保使每一个环节和流程均“有章可循， 有规可依”；员工培训到位，培养其遵守制度的素养；强化岗位 流程制约。
通过制定岗位职责、操作规范，明确岗位权利、义务和责任；
加强重点环节控制。
建立对要害部门，重点业务和重要人员的风险排查制度。
总之，在工作中要严格遵守各项规章制度，严格要求自己， 不断提高自己的风险意识，警惕思想，坚定信念，合规办事，杜 绝一切违规和风险。
银行案例心得体会 3
这几天，我认真学习了关于沈义明副行长在省分行案件和重 大风险事件防控专题会议上的讲话，并结合最近发生在周边人身 上的错误，作如下心得体会，引以为戒。
再回想起前段时间看的警示教育片，我的心情久久不能平 静。
影片中讲述的是几个具有影响力的领导如何走向了不归路， 他们用声泪俱下的忏悔，用他们对自由和生活的渴望，给我们敲 响了警钟，沉思之后，颇多感慨。
“天恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在现场不 留下任何蛛丝马迹都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫为” 等耳熟能详的话历经了无数前人的经验提炼，而作案的人却总带 着侥幸心理，认为自己高明，不会被发现，铤而走险。
然而最终还是难以逃脱法律的制裁，而最终陷入痛苦的深 渊。
人是万物之灵，人和动物最大的区别就在于人有自制力。
我们每一个生命都是极其偶然的存在，而人从生下来那一刹 那起就注定要回去。
我们所拥有的生命原本就是一种责任和承诺———对父母、 对亲友、对社会。
然而，生命太短促了，我们更应该倍加珍惜。
一个人只要记住无论在什么时候，什么地方留给别人都是美 好的东西，那么他的生活将非常愉快。
而守住诚实、正直、忠贞、善良和表里如一的品质最终才会 获得幸福。
其实在生活中，富贵的人并不一定幸福，贫穷的人也并不见 得痛苦。
何况我们只要踏踏实实、认认真真干工作，也不可能沦为贫 穷阶层。
为什么不脚踏实地走正道，遵纪守法做好人呢？
作为一名建设银行的员工，在自己的岗位上不仅要尽职尽 责、安份守纪、保质保量地做好每一天的工作，还应该具有敏锐 的观察力，智慧的头脑，在工作中和一起共事的同事共同坚持制 度，严格按照各项规章制度办事，才能有效地抑制案件发生。
按规定程序办理业务做到一笔一清，一方面，让自己的工作 更加完善；另一方面，也让自己的工资收入颗粒归仓。
此外，要加强学习，特别是加强规章制度的学习，熟悉和掌 握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力。
认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。
强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职 业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化于血 液，体现于行动，在自己的岗位上要坚定信念，放松要求必然迷 失方向，抵御不住诱惑定会走向犯罪的深渊，树立正确的价值观， 人生观，在本职工作中把握自己，管住自己，走好人生路。
银行从业人员规范学习心得体会
银行是经营风险的企业，始终在风险博弈中求生存、求 发展。但风险无处不在，近年来，国内外银行业因操作风险 导致重大资金损失的案件颇多，严重威胁银行和客户资金安 全,这些案件的共同特点之一，就是银行内控不健全，执行不 到位,缺乏应有的行为制约机制。因此，采取相应措施，从源 头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线.
经过此次培训学习，我找到了自我正确的价值取向与是 非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意 识，通过学习相关制度、《银行业典型案例汇编》,观看教育 视频，我对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更 高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极 规范操作行为和消除风险隐患，进一步增强维护邮储银行利 益的责任心和使命感，明确了在平凡中奉献，在爱岗中敬业 是我们从业人员增强岗位责任心、提高规避风险能力所必备 的奉献精神.
为此,我认为银行在加强预防金融犯罪、进行规避风险的 同时，首先要重视做好从业人员的思想引导工作，其中重要 一条是加强思想方面的教育,就像这次合规教育一样,而不能 平时只强调业务工作的重要性，忽视了从业人员的思想建设, 从近年来发生的金融犯罪案例看,有许多都存在没有正确处
理好思想政治工作与业务工作的关系.所以，银行要高度重视 这项工作,既要进行正面的宣传引导,又要坚持经常性的案例 警示教育，使从业人员加固思想防线，经常警示自己“莫伸 手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基 础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋.使大家真 正认识到，作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职 业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方 向；如果没有德,就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的 兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会 价值。
此外,健全规章制度,严格内部管理，是预防经济案件的 保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线柜 员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做 到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防 经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一 位的,比如杜绝为客户代签凭条，在操作中按流程查验存折、 身份证真伪等等；还可采取定期或不定期的上级检查、交互 检查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差,比如从业人员要 克服领导交办、亲朋催办、同事请办等因素带来的违规操作 问题，防止在此过程中缺相关手续，有没有相关的检查把关 环节,进而导致金融犯罪，造成金融风险损失。所以，实现规 避风险的最大效益化，对业务工作的各个环节进行有效的内
控与制约至关重要.在此基础上,还要加强落实授权审批制 度。在处理业务过程中充分体现“四只眼睛"原则，通过这一 制度使各类经济活动及风险在发生之际就能得到协同有效 监督和控制,对疏忽加以防患,对恶意加以制止。
最后，作为银行从业人员,还应该加强业务知识学习、提 升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工， 切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜 台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务,也是实现规避 风险的最重要关口，因此，我们临柜从业人员虚心学习业务, 用心锻炼技能,落实操作规程,按章办理业务，是把好金融风 险规避的每一道防线,是关乎邮储银行建设发展的每一个阵 地，责任重如泰山，职责义不容辞。
银行从业人员规范学习心得体会
银行是经营风险的企业，始终在风险博弈中求生存、求 发展。但风险无处不在，近年来，国内外银行业因操作风险 导致重大资金损失的案件颇多，严重威胁银行和客户资金安 全，这些案件的共同特点之一，就是银行内控不健全，执行 不到位，缺乏应有的行为制约机制。因此，采取相应措施， 从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防 线。
经过此次培训学习，我找到了自我正确的价值取向与是 非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意 识，通过学习相关制度、《银行业典型案例汇编》，观看教育 视频，我对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更 高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极 规范操作行为和消除风险隐患，进一步增强维护邮储银行利 益的责任心和使命感，明确了在平凡中奉献，在爱岗中敬业 是我们从业人员增强岗位责任心、提高规避风险能力所必备 的奉献精神。
为此，我认为银行在加强预防金融犯罪、进行规避风险 的同时，首先要重视做好从业人员的思想引导工作，其中重 要一条是加强思想方面的教育，就像这次合规教育一样，而 不能平时只强调业务工作的重要性，忽视了从业人员的思想 建设，从近年来发生的金融犯罪案例看，有许多都存在没有
正确处理好思想政治工作与业务工作的关系。所以，银行要 高度重视这项工作，既要进行正面的宣传引导，又要坚持经 常性的案例警示教育，使从业人员加固思想防线，经常警示 自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良 好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿 鞋。使大家真正认识到，作为一个金融单位的职工更应以自 己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错 误，就会迷失方向；如果没有德，就谈不上自己的事业，也 就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去 了人身存在的社会价值。
此外，健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件 的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线 柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正 做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预 防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第 一位的，比如杜绝为客户代签凭条，在操作中按流程查验存 折、身份证真伪等等；还可采取定期或不定期的上级检查、 交互检查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差，比如从业 人员要克服领导交办、亲朋催办、同事请办等因素带来的违 规操作问题，防止在此过程中缺相关手续，有没有相关的检 查把关环节，进而导致金融犯罪，造成金融风险损失。所以， 实现规避风险的最大效益化，对业务工作的各个环节进行有
效的内控与制约至关重要。在此基础上，还要加强落实授权 审批制度。在处理业务过程中充分体现“四只眼睛”原则， 通过这一制度使各类经济活动及风险在发生之际就能得到 协同有效监督和控制，对疏忽加以防患，对恶意加以制止。
最后，作为银行从业人员，还应该加强业务知识学习、 提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员 工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销 和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务，也是实 现规避风险的最重要关口，因此，我们临柜从业人员虚心学 习业务，用心锻炼技能，落实操作规程，按章办理业务，是 把好金融风险规避的每一道防线，是关乎邮储银行建设发展 的每一个阵地，责任重如泰山，职责义不容辞。
银行业典型精选案例学习心得体会
银行从业人员标准学习心得领悟 银行是经营风险的企业，向来在风险博弈中求生计、求 开展。但风险无处不在，近来几年来，国内外银行业因操作风险 以致重要资本损失的案件颇多，严重威胁银行和客户资本安 全，这些案件的共同特点之一，就是银行内控不健全，执行 不到位，缺乏应有的行为限制体系。因此，采用相应措施， 从源泉上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防 线。
经过此次培训学习，我找到了自我正确的价值取向与是 非标准，找准了工作立足点，加强了合规办理和合规经营意 识，经过学习相关制度、 ?银行业典型案例汇编? ，观看教育视 频，我对提升自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更
高的要求，为鉴别和控制业务上的各种风险加强能力，积极 标准操作行为和除掉风险隐患，进一步加强保护邮储银行利 益的责任心和使命感，明确了在平凡中奉献，在爱岗中敬业 是我们从业人员加强岗位责任心、提升闪避风险能力所必备 的奉献精神。
为此，我认为银行在加强预防金融犯罪、进行闪避风险 的同时，第一要重视做好从业人员的思想引导工作，其中重 要一条是加强思想方面的教育，就像此次合规教育相同，而 不能够平时只重申业务工作的重要性，无视了从业人员的思 想建设，从近来几年来发生的金融犯罪案例看，有好多都存 在没有
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银行业典型精选案例学习心得体会
正确办理好思想政治工作与业务工作的关系。因此，银行要高 度重视这项工作，既要进行正面的宣传引导，又要坚持经常性 的案例警示教育，使从业人员加固思想防线，经常警示自己 “莫伸手，伸手必被捉〞 ，进而为除掉金融犯罪打下优异的 公众根底和思想根底，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。使 大家真切认识到，作为一个金融单位的职工更应以自己所从事 的职业上讲究道与德，假设是路走得不对就会犯错 误，就会迷失方向；假设是没有德，就谈不上自己的事业， 也就没有单位事业的兴隆，就没有个人事业的开展，也就失 去了人身存在的社会价值。
其他，健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件 的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要依照我们一线 柜职工作的特点，组织学习，经过学习，使各岗位人员真切 做到明职责、细制度、严操作。有效的预先防范与督查是预 防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第 一位的，比方杜绝为客户代签凭条，在操作中按流程查验存 折、身份证真伪等等；还可采用如期或不如期的上级检查、 交互检查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差，比方从业 人员要战胜领导交办、亲朋催办、同事请办等因素带来的违 规操作问题，防范在此过程中缺相关手续，有没有相关的检 查把关环节， 进而以致金融犯罪， 造成金融风险损失。
因此， 实现闪避风险的最大效益化，对业务工作的各个环节进行有
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效的内控与限制至关重要。在此根底上，还要加强落实授权 审批制度。在办理业务过程中充分表现“四只眼睛〞原那 么，经过这一制度使各种经济活动及风险在发生之际就能获 取共同有效督查和控制，对粗心加以防患，对恶意加以制 止。
最后，作为银行从业人员，还应该加强业务知识学习、 提升合规操作意识。
“没有规矩何成方圆〞 ，身为网点一线职 工，确实提升业务素质细风险防范能力，全面加强柜面营销 和柜台效劳，是我们临柜人员最为本质的工作任务，也是实 现闪避风险的最重要关口，因此，我们临柜从业人员虚心学 习业务，专心锻炼技术，落实操作规程，按章办理业务，是 把好金融风险闪避的每一道防线，是关乎邮储银行建设开展 的每一个阵地，责任重如泰山，职责见义勇为。
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银行典型案例心得体会
精品文档 银行典型案例心得体会 银行典型案例心得体会:银行业典型案例学习心得体会 银行从业人员规范学习心得体会 银行是经营风险的企业，始终在风险博弈中求生存、求发展。但风险无处不 在，近年来，国内外银行业因操作风险导致重大资金损失的案件颇多，严重威胁银 行和客户资金安全，这些案件的共同特点之一，就是银行内控不健全，执行不到 位，缺乏应有的行为制约机制。因此，采取相应措施，从源头上加强预防，是新时 期防范金融犯罪的一道重要防线。
经过此次培训学习，我找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立 足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过学习相关制度、《银行业典型案例汇 编》，观看教育视频，我对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要 求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐 患，进一步增强维护邮储银行利益的责任心和使命感，明确了在平凡中奉献，在爱 岗中敬业是我们从业人员增强岗位责任心、提高规避风险能力所必备的奉献精神。
1 / 42 精品文档 为此，我认为银行在加强预防金融犯罪、进行规避风险的同时，首先要重视做 好从业人员的思想引导工作，其中重要一条是加强思想方面的教育，就像这次合规 教育一样，而不能平时只强调业务工作的重要性，忽视了从业人员的思想 建设，从近年来发生的金融犯罪案例看，有许多都存在没有正确处理好思想政 治工作与业务工作的关系。所以，银行要高度重视这项工作，既要进行正面的宣传 引导，又要坚持经常性的案例警示教育，使从业人员加固思想防线，经常警示自己
“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础， 自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。使大家真正认识到，作为一个金融单位的职工 更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方 向;如果没有德，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事 业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。
此外，健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓 好制度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各 岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预
2 / 42 精品文档 防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的，比如杜绝 为客户代签凭条，在操作中按流程查验存折、身份证真伪等等;还可采取定期或不 定期的上级检查、交互检查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差，比如从业人员 要克服领导交办、亲朋催办、同事请办等因素带来的违规操作问题，防止在此过程 中缺相关手续，有没有相关的检查把关环节，进而导致金融犯罪，造成金融风险损 失。所以， 实现规避风险的最大效益化，对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约至 关重要。在此基础上，还要加强落实授权审批制度。在处理业务过程中充分体现 “四只眼睛”原则，通过这一制度使各类经济活动及风险在发生之际就能得到协同 有效监督和控制，对疏忽加以防患，对恶意加以制止。
最后，作为银行从业人员，还应该加强业务知识学习、提升合规操作意识。
“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力， 全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务，也是实现规 避风险的最重要关口，因此，我们临柜从业人员虚心学习业务，用心锻炼技能，落
实操作规程，按章办理业务，是把好金融风险规避的每一道防线，是关乎邮储银行 建设发展的每一个阵地，责任重如泰山，职责义不容辞。
3 / 42 精品文档 银行典型案例心得体会:银行警示教育案例学习心得体会 银行警示教育案例学习心得体会 在国有商业银行的改革和发展取得显著成绩的同时，基层机构案件濒发的问题 却始终没有得到有效的控制。这些案件的发生，不仅给国有商业银行造成了巨大的 经济损失，也给其社会形象带来了不利影响。如何通过剖析案件成因，从源头上防 范银行案件的发生，是各级银行机构都应该思考的问题。通过对《代价》警示教育 案例的学习，结合自己在银行多年工作的体会，在案件的防范对策方面谈一些粗浅 的看法。
端正经营理念，促进银行业务稳健、快速发展。以价值最大化为经营目标，是 国有商业银行在改革和发展过程中早已明确了的经营指导思想。银行各级经营管理 者在实际工作中要坚决抛弃只求规模、不讲质量。
加强内部管理，建立和完善科学的管理机制。商业银行应根据银行的发展战 略、经营思路和年度综合经营计划，建 4 / 42 精品文档 立和完善以经济增加值为核心、权责利相结合的绩效评价和考核机制。建立健 全、合理、有效的内部控制体系，强化全行员工的风险意识，构筑内部稽核、委派 会计主管、业务检查、风险管理、审计监督等多层次的风险抵御防线，形成监督合 力。强化和落实各级分支行经营管理责任，推行问责制，加大责任追究力度，尤其 对案件频发的机构负责人要实行引咎辞职制度。【银行典型案例心得体会】
以人为本，构建和谐团队，加强员工队伍建设。银行机构要把每一位员工都当 作主人和价值创造者，建立公正、公开、公平的
薪酬、晋升等激励办法，为员工搭建稳定的、通畅的发展空间。弘扬企业文 化，培养员工的敬业精神、进取精神，提升员工对银行的忠诚度和贡献度。同时， 经常对员工开展警示教育，定期进行员工排查，及时掌握员工的思想和行为动态， 将案件隐患消灭在萌芽状态。
强化合规经营、合规操作意识，培育合规文化。不断强化经营管理者和员工的 合规经营、合规操作意识，做到人人主动合规，事事处处合规，逐步培育和形成良 好的合规文化。
警示教育对防范案件风险具有十分重要的意义。进行警示教
5 / 42 精品文档 育，应该注重引导员工思考人生目的、人生价值、人生态度等问题，对照案例 校正人生坐标，增强自律意识。在教育中陈述反面典型的犯罪过程，则应尽可能避 免提及犯罪技巧和躲避检查伎俩，以免被居心叵测之人仿效借鉴。同时，要多挖掘 犯罪根源，少展现个性细节。尽管犯罪形形色色，种类多样，但走上违法道路，都 有其共性所在。应该从纷繁的犯罪个案中抽象出共性的东西来教育人，在提及违纪 犯罪实例时要对内容和具体细节把关。通过对违纪犯罪现象的理性分析，让员工明 白一个道理:人的堕落，并非偶然，都有一个不知不觉从小变大的渐进过程，都因 循从小恶到大恶，最终走向身败名裂的轨迹，如果不拘小恶，忽微常积，明天走上 犯罪道路的可能就是你自己，从而让员工真正得到警示读《代价》感想读完《代 价》一书，思绪万千，心情非常沉重，一桩桩一件件发生在我们身边的、活生生的 案例使人喘不过气来，真是痛心疾首，既有对他们所犯罪行给国家财产和建行声誉 造成巨大危害的痛恨，也有对他们缺泛法律知识、追求金钱享受、断送美好前程而 惋惜。这本
银行案例心得体会
银行案例心得体会 1 这几天，我认真学习了关于沈义明副行长在省分行案件和重大风险事件防 控专题会议上的讲话，并结合最近发生在周边人身上的错误，作如下心得体 会，引以为戒。
再回想起前段时间看的警示教育片，我的心情久久不能平静。
影片中讲述的是几个具有影响力的领导如何走向了不归路，他们用声泪俱 下的忏悔，用他们对自由和生活的渴望，给我们敲响了警钟，沉思之后，颇多 感慨。
“天网恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在现场不留下任何蛛丝马 迹都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫为”等耳熟能详的话历经了无数前人 的经验提炼，而作案的人却总带着侥幸心理，认为自己高明，不会被发现，铤 而走险。
然而最终还是难以逃脱法律的制裁，而最终陷入痛苦的深渊。
人是万物之灵，人和动物最大的区别就在于人有自制力。
我们每一个生命都是极其偶然的存在，而人从生下来那一刹那起就注定要 回去。
我们所拥有的生命原本就是一种责任和承诺---对父母、对亲友、对社会。
然而，生命太短促了，我们更应该倍加珍惜。
一个人只要记住无论在什么时候，什么地方留给别人都是美好的东西，那 么他的生活将非常愉快。
而守住诚实、正直、忠贞、善良和表里如一的品质最终才会获得幸福。
其实在生活中，富贵的人并不一定幸福，贫穷的人也并不见得痛苦。
何况我们只要踏踏实实、认认真真干工作，也不可能沦为贫穷阶层。
为什么不脚踏实地走正道，遵纪守法做好人呢? 作为一名建设银行的员工，在自己的岗位上不仅要尽职尽责、安份守纪、 保质保量地做好每一天的工作，还应该具有敏锐的观察力，智慧的头脑，在工 作中和一起共事的同事共同坚持制度，严格按照各项规章制度办事，才能有效 地抑制案件发生。
按规定程序办理业务做到一笔一清，一方面，让自己的工作更加完善;另一 方面，也让自己的工资收入颗粒归仓。
此外，要加强学习，特别是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的 要求，提高自身的综合素质和分析能力。
认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。
强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己 的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化于血液，体现于行动，在自己的 岗位上要坚定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住诱惑定会走向犯罪的深 渊，树立正确的价值观，人生观，在本职工作中把握自己，管住自己，走好人 生路。
银行案例心得体会 2 风险防控学习反思
通过对 20xx 年旺季动员大会上沈刚行长的讲话，沈义明副行长在省分行案 件和重大分享时间防控专题会议上的讲话的剖析和学习，并结合最近周边发生 的各种风险违规案件的分析，本人对案件防控工作重要性和必要性有了更深的 认识，现将对案件防控学习的心得体会报告如下。
近年来，各种金融案件频频发生，发案率仍然高居不下，形势严峻。
纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因归结为一点，主要是由 于各项内控制度未履行落实到位造成的，主要反映在以下问题：
一、防患意识不强。
近年来，由于注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得 不到彻底改观，尤其在基层，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核， 不重视内部管理、安全教育和责任意识。
二、经常性的制度学习少。
员工身处最基层，业务繁忙，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展 不够，法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力 差。
结合自身，我十分珍惜我这份来之不易的工作。
我深知，如果放弃现在的工作而想再就业绝非易事。
在这物欲横流、急功近利的社会，人人面前都充满着巨大的诱惑。
但是，只要学会了在寂寞中坚守住人间最宝贵的真、善、美，坚守住生命 的最朴实自然与纯净，学会将诱惑放在适当的距离之外，让它维持一贯的魅 力，那么我就征服了自己。
以前我认为作为一名普通员工，只要尽职尽责、安份守纪、保质保量地做 好每一天的工作就行了。
通过学习，我认为光这样做还不够，还应该具有敏锐的观察力，智慧的头 脑，在工作中和一起共事的同事共同坚持制度，严格按照各项规章制度办事， 才能有效地抑制案件发生。
为有效防范案件专项，联社加大了对内控制度执行的管理力度，对手工填 制存单、转帐业务、大额现金存取、操作员密码设置更换、冲帐抹帐、数据恢 复、重空领用、使用、销号、重空交接、日终资料的打印等都作了新的规定。
新的规章制度涉及了日常业务的方方面面，对我们的工作也提出了更高的 要求。
我将会认真执行联社制定的各项规章制度，按规定程序办理业务每次一笔 业务，一方面，让自己的工作更加完善;另一方面，也让自己的工资收入颗粒归 仓。
以前，我最喜欢的一句话是：“粗茶淡饭保平安，良心作枕梦里香。”现 在，我最喜欢的话是：“活人要知足，对工作要知不足，对知识要不知足。”我 将用这句话指引我一生的道路。
银行案例心得体会 3
银行内部风险防控学习心得
通过对沈义明副行长《深刻反思从严管理周密部署认真做好当前案件防控 和旺季营销工作》报告的学习，结合自身目前工作的具体内容，对于各项具体 业务我认为应从以下几点防范：
一、严格坚持开立个人网银业务，在开立网银业务时必须由客户本人亲自 办理。
二、大堂经理、柜员、复核、授权人都应提高警惕，防止不法分子利用职 务之便进行非法活动。
三、大额储户一定要留有客户的电话，及进和客户进行对账，对客户的账 户资金变动进行动态提示。
四、对网银业务绑定的手机电话号码一客要和客户进行现场确认，确保为 客户本人所有并视同要件进行管理。
五、坚持“四眼制度”复核、授权人员要前移到柜员内，现场复核，确认业 务全程无误后再进行复核。
六、严禁柜员人员留存客户身份证复印件，并进行经常性的检查。
七、加强对员工银行业务基础知识和案防知识的培训，特别是新上岗人 员，要重点加强岗位职责流程知识的培训。
学习研究监管风险提示，使工及早识别各种外部欺诈企图。
八、充分发挥录像监控作用。
安排有业务经验人实时查看录像。
通过案例学习，完善内控制度建设，是保障业务健康发展的首要务条件。
按“内控优先、制度先行”和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程” 的原则，对现有规章制度和业务流程的科学性、严密性、完整性进行评价，制 定和完善所有机构、全部业务的规章制度、业务流程，确保使每一个环节和流
程均“有章可循，有规可依”;员工培训到位，培养其遵守制度的素养;强化岗位流 程制约。
通过制定岗位职责、操作规范，明确岗位权利、义务和责任;加强重点环节 控制。
建立对要害部门，重点业务和重要人员的风险排查制度。
总之，在工作中要严格遵守各项规章制度，严格要求自己，不断提高自己 的风险意识，警惕思想，坚定信念，合规办事，杜绝一切违规和风险。
银行案例心得体会范文
篇一 银行案例心得体会 8 月 22 日我有幸参加了支行组织的“反腐倡
廉警示教育”活动，活动以农商行的 13 个真实事件为主线，用一个 个鲜活的案例为我敲响了警钟，让我感慨颇多，受益匪浅。
首先，让我感受最深的就是作为金融系统中的一员，我们的每一 个岗位都肩负着各自重要的使命。尤其是在银行这样一个经营货币的 特殊的企业里，我们每天都会与金钱打交道，因此“反腐倡廉”这四 个字更应该牢牢地印刻在我们的心中。记得乔瑞董事长提出的“按规 矩办事”的治行理念，其本质就是提醒我们农商行的每一名员工在工 作时不能有丝毫的贪念，在做每一项工作时都要做到合规合法，坚决 杜绝贪污腐败事件的发生。通过这次活动又一次让我认清自己岗位的 重要性，让我深知无论身处何职，都需要将“反腐倡廉”牢记在心。
其次，要保持良好心态，摆正工作态度。银行职员的心态往往是 诱发各类金融犯罪的罪魁祸首，比如拜金主义思想会激发内心的贪 欲，超前消费观念则会导致变异的社会心态，侥幸心理会使人胆大妄 为，又比如当员工在工作 中接触了数量众多的大客户时，产生了心理不平衡等等。因此，对于 我们农商行的每一名员工来说，更加需要懂得调整调节自己的心态， 始终保持一种良好的心境，不被歪风邪气所影响，廉洁自爱，踏踏实 实做好本职工作。
最后，就是我们农商行的员工要懂得自爱，坚持做人的根本原则 不动摇。每一个人，懂得道理很简单，按道理做事很难;懂得原则很 简单，坚持原则很难。生活的日积月累，构成了人生。人生就是一个 堤坝，将对与错、正与邪、美与丑分隔开来。然而千里之坝，溃于蚁 穴。一次思想的放纵，一次原则的放纵，为了一时高兴或一点小利益 就违反了做人的原则。往往腐败便一发不可收拾。人生也不再只是一 个小小的污点，而是以一点，溃败了全生。
通过这次活动，我们深深感到，这是一次极为难得的警示教育， 是一次警钟长鸣、防微杜渐的教育，也是一次发人深省、启迪心智的 灵魂课堂。对于我们今后进一步增强反腐倡廉意识，走好未来人生道 路每一步，都具有十分重要的现实意义和深远的历史意义。让我们从 一点一滴做起，培育高尚的心灵，以这些真实的案例做警示，远离职 务犯罪，做到廉洁从业合规操作，促进各项业务健康发展，在本职岗 位上奉献诚挚的爱心、履行自己的使命，以务 实的精神，廉洁的作风、正义的形象、优良的业绩共同创造我们农商 行更加辉煌的明天。
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